首页 > 财经 >

金融投资理财规划师带大家读懂理财规划师

2020-09-19 13:16 编辑:dd   作者:未知 对此文章感兴趣的有:

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.

因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问,就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状;针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导;及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

目前理财规划师可从事机构有银行、信托投资公司、保险公司、证券公司,还有信用合作社、财务公司、投资信托公司、金融租赁公司以及证券、金银、外汇交易所等,而且无论是哪一个金融机构,对于专业的理财规划师都是非常欠缺的。

金融学顾名思义就是关于资金融通的科学,研究的对象主要是证券、股票、期货、典当等投资商品。侧重研究银行、保险公司和其他金融机构的工作及管理方式,了解货币、证券、期货的由来及其功能和交易方式等;分析、预测股票和外汇价格的变动,掌握时机买卖证券赚取利润的技巧;货币的发行与回笼,存款的吸收与付出,贷款的发放与回收,金银、外汇的买卖。

所以通过这金融行业所学的知识,我们即可反推理财规划师就是研究金融的分配投资以及金融管理知识的一门科学,培养出一个能为金融行业做贡献的优秀的理财规划师才是财金通理财规划师培训的真正意义。

金融投资理财规划师的内容,我们就为大家介绍到这里了。大家可以看到金融投资理财规划师是非常具有市场前景的职业,大家也可以通过学习,成为一名金融投资理财规划师。


 

资讯标签: